Zinghomnay sẽ xem xét chi tiết từng câu hỏi quan trọng dưới đây để đảm bảo bạn có thông tin cần thiết để tránh lừa đảo ngoại hối.
Sàn forex ấy có được quy định không?
Các nhà môi giới không được kiểm soát không phải báo cáo với cơ quan quản lý. Điều này có nghĩa là nếu họ lừa đảo bạn theo bất kỳ cách nào, cho dù đó là “trục trặc” hoặc “trục trặc” gây ra sự trượt máy chủ trong hệ thống của họ, hoặc bạn thực hiện lệnh rút tiền và họ không xử lý (lấy cắp tiền của bạn), thì bạn không may mắn. Ngoài việc đăng một đánh giá xấu trực tuyến, bạn có thể làm rất ít vì những nhà môi giới này không có thẩm quyền pháp lý để trả lời.
Làm cách nào để kiểm tra xem một nhà môi giới có được quy định hay không? Cách dễ nhất để kiểm tra đăng ký của nhà môi giới là tìm nó ở cuối trang web. Không nơi nào trên trang web đề cập đến quy định hoặc lịch sử công ty. Tất cả những dấu hiệu cảnh báo này sẽ khiến bạn phải thận trọng.
Làm cách nào để biết cơ quan quản lý nào là hợp pháp?
Các nhà môi giới ngoại hối được quản lý tại một trung tâm lớn luôn đáng tin cậy hơn. Các nhà môi giới ở các trung tâm mới nổi cũng có thể đáng tin cậy, nhưng cần thận trọng. Đây là danh sách các cơ quan quản lý mà chúng tôi theo dõi và mức độ tin cậy của từng cơ quan:
FCA quy định – Cơ quan quản lý tài chính – Vương quốc Anh – (Tuyệt vời)
CySEC được quản lý – Ủy ban Chứng khoán & Giao dịch Síp – Síp (OK)
ASIC Quy định – Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc – Úc (Tốt)
Ủy quyền của SFC – Ủy ban Hợp đồng Tương lai Chứng khoán – Hồng Kông (Tốt)
Ủy quyền MAS – Cơ quan tiền tệ Singapore – Singapore (Tốt)
Ủy quyền của FSA – Cơ quan dịch vụ tài chính – Nhật Bản (Tốt)
IIROC được ủy quyền – Tổ chức quản lý ngành đầu tư của Canada – Canada (Tốt)
Ủy quyền FINMA – Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ – Thụy Sĩ (Tốt)
FMA được ủy quyền – Cơ quan quản lý thị trường tài chính – New Zealand (OK)
Sàn không được cấp giấy phép hoặc giấy phép giả mạo
Tại Việt Nam ngoài các đối tượng được phép kinh doanh ngoại hối theo quy định của pháp luật thì bất kỳ cá nhân, tổ chức nào cũng không được cấp phép hoạt động. Tuy nhiên, các sàn Forex uy tín hiện nay sẽ đều được kiểm soát cũng như được cấp phép bởi các cơ quan, tổ chức tài chính hàng đầu thế giới.
Đây chính là lý do mà có nhiều vụ phốt sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam hoạt động ngang nhiên không giấy phép, không đăng ký. Hay có nhiều sàn công bố có giấy phép của tổ chức này kia nhưng thực tế giấy tờ đó không có giá trị liên quan gì đến lĩnh vực tài chính, ngoại hối.
Thậm chí nhiều sàn lừa đảo còn tinh vi khi làm giả giấy phép của những cơ quan uy tín quốc tế. Vì vậy, nếu là trader mới thiếu kiến thức bạn rất dễ bị các sàn “lùa” mà không hay biết.
Không rút được tiền từ sàn
Một sàn giao dịch uy tín thì dù đôi khi có gặp trục trặc trong vấn đề thanh khoản thì cuối cùng bạn vẫn có thể rút được tiền như mong muốn. Còn với sàn lừa đảo thì việc rút được tiền là không thể.
Thực tế nhiều nhà đầu tư đều bị khóa tài khoản một cách vô lý và không thể rút được tiền. Lúc này, dấu hiệu đầu tiên mà bạn cần cảnh giác về một sàn Forex lừa đảo đó là việc nạp tiền vào thì dễ rút ra thì khó.
Sàn không hỗ trợ chuyển sàn như cam kết
Trên thị trường ngoại hối các trader được quyền tự do giao dich và được phép chuyển sàn khi muốn. Bạn sẽ được nhân viên tư vấn hoặc bộ phận chăm sóc KH hỗ trợ kịp thời để giải quyết thỏa đáng nguyện vọng chuyển sàn.
Tuy nhiên, nếu bạn đang tham gia sàn lừa đảo khi muốn chuyển sàn thì sẽ gặp tình trạng bị nhân viên của sàn đe dọa, công kích. Việc bạn chuyển sàn là không thể.
Quá nhiều đánh giá tiêu cực cho sàn
Có rất nhiều diễn đàn, group về Forex mà chắc chắn bản thân nhà đầu tư đã tìm kiếm, tham gia để thu thập các thông tin liên quan. Trong rất nhiều thông tin chuyên môn thì các bạn cũng sẽ tìm được những đánh giá tiêu cực, những cảnh báo về sàn nào đó lừa đảo.
Nếu sàn nào bị đánh giá tiêu cực bởi nhiều người thì chắc chắn sàn có vấn đề. Các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng khi lựa chọn sàn để tham gia nhé.
Sàn thường xuyên xảy ra sự cố giao dịch
Các sàn giao dịch uy tín hiện nay họ rất quan tâm đến công nghệ điện tử vì mọi giao dịch đều là trực tuyến. Chính vì vậy, một sàn thường xuyên gặp các sự cố liên quan đến đặt lệnh, chậm thanh khoản… thì chắc chắn sàn này không đáng tin cậy chút nào.
Các Trader ảo tưởng
Sẽ có những trader bị ảo tưởng vào năng lực của mình. Và từ đó, họ đi tìm người ủy thác cho họ đầu tư hộ rồi ăn chia lợi nhuận, thế những họ lại không có gì chứng minh được năng lực của mình. Hoặc họ sẽ cho bạn thấy những lần thắng trong một giai đoạn nhất định. Nhưng sẽ giấu đi những lần bị cháy tài khoản thảm hại.
CÁC ĐỘI NHÓM (TEAM) KẾT HỢP GIỮA NHÂN VIÊN MÔI GIỚI FOREX VÀ NGƯỜI NHẬN ĐẦU TƯ ỦY THÁC ĐỂ LỪA ĐẢO
Các nhân viên môi giới, những người có một chút kinh nghiệm đầu tư, thường tổ chức thành các đội nhóm. Nhóm này sẽ xây dựng một chiến lược giao dịch và lôi kéo bạn cùng tham gia. Cuối cùng là dụ bạn ủy thác tiền cho họ để ăn chia lợi nhuận. Như vậy là họ vừa được tiền chia lợi nhuận của bạn và vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn. Tuy nhiên thường thì sau một vài tuần, cùng lắm là một hai tháng thì tài khoản bị cháy, mọi thua lỗ bạn là người gánh chịu.